Rambler's Top100

 
         
 
             
Новости Публикации Литература НАСТ Законы Ссылки Каталог фирм
Paintball Фильмы Оружие Инфозащита Приколы Тесты О проекте

[Новости]

[Публикации]
[Литература]
[НАСТ]
[Законы]
[Ссылки]
[Каталог фирм]
[Paintball]
[Фильмы]
[Оружие]
[Инфозащита]
[Приколы]
[Тесты]
[О проекте]
[Работа]

[Гостевая]
[Пишите нам]
[Главная]



Security&guard


1ha banner network

Get the Web's #1 Offline Browser



НАШИ ПАРТНЕРЫ

Все об охране, защите и
        безопасности

Учебный Центр

Hisec.Ru :: Информационно-новостной сервер по БЕЗОПАСНОСТИ.

Безопасность. Сайт Свирского

Проверка благонадежности юридического лица.

Проверка благонадежности юридического лица..


      В самом начале статьи хочу обратить внимание читателей на то, что данный материал является моим мнением по обсуждаемой теме и не претендует на инструкцию к действию. Все изложенное необходимо для понимания того, как может вестись данная работа, какие методы могут использоваться против кого бы то ни было и не более того.

      Проверка юридического лица на предмет благонадежности подразумевает выяснение способности и желания руководителей платить по долгам и подконтрольность их действий (зависимость от кого бы то ни было). Прогнозировать данное обстоятельство, с какой то степенью вероятности, можно основываясь на следующей информации:
- продолжительность и стабильность существования данного предприятия

- наличие/отсутствие долговременных партнеров предприятия и их отзывы о сотрудничестве

- наличие в собственности достаточного количества ТМЦ у изучаемого предприятия

- наличие/отсутствие дочерних и материнских предприятий

- наличие/отсутствие случаев мошенничества в прошлой истории предприятия либо прошлом опыте руководителей

- стабильность/изменения фактического адреса

- стабильность/изменения состава руководства

- стабильность/изменения состава учредителей

- наличие/отсутствие судебных либо административных разбирательств с участием исследуемого предприятия, либо его руководителей и их суть

- наличие/отсутствие устойчивой связи с криминалом

- снятие с банковского счета сумм значительно превышающих фонд заработной платы

- тенденция ухудшения финансового состояния исследуемого предприятия (уменьшение основных и оборотных фондов, уменьшение финансов на счете)

- не целевое использование кредитных средств

- неоправданное затягивание выплаты долгов либо переговоров
Исходя из этого, работу по сбору информации о благонадежности юридического лица можно систематизировать следующим образом:

1-получение информации из открытых источников
      - 1.1 получение информации от самого юридического лица

1.1.1 -запрос учредительных документов, регистрационных свидетельств, лицензий, документов подтверждающих право нахождения по данному адресу (договор купли-продажи недвижимости либо договор аренды помещения), последнего баланса

1.1.2 -заполнение анкет, вопросы в которой подобраны специальным образом

      - 1.2 получение информации из регистрационных органов

1.2.1 - запрос в МРП (регистрационный орган по месту нахождения предприятия), либо в торгово-промышленную палату субъекта федерации

1.2.2 - запрос в налоговую инспекцию по месту постановки на учет

1.2.3 - запрос в фонды (социального страхования, пенсионный, медицинский) о постановке на учет

      1.3 получение информации из СМИ

1.3.1 -изучение прессы за определенный промежуток времени на предмет упоминания данного предприятия, лиц его возглавляющих либо лиц его учредивших

2 - получение информации из иных источников

      - 2.1 получение информации из баз данных

2.1.1 -получение информации о предприятии, его руководителях (работниках) и учредителях из баз данных МРП, ЕГТС, БТИ, ГИБДД

      - 2.2 получение информации из правоохранительных органов

2.2.1 - получение информации об участии предприятия, его руководителей, либо учредителей в уголовных делах, арбитражных и гражданско-правовых судебных разбирательствах

      - 2.3 получение информации от детективных агентств
      - 2.4 получение информации из банка исследуемого предприятия

3 - получение информации оперативными методами

      - 3.1 получение информации через работников фирмы

3.1.1 - получение всей вышеперечисленной информации (либо ее части) через сотрудников предприятия

      - 3.2 получение информации посредством технической разведки

3.2.1 - получение всей вышеперечисленной информации (либо ее части) посредством технической разведки

      - 3.3 получение косвенной информации

3.3.1 - получение дополнительной информации посредством наружного наблюдения (активность работы, автотранспорт, заполненность склада)

3.3.2 - посещение исследуемого предприятия под видом клиента, комивояджера, проверяющего

обвешивает клиента, а созданные таким образом излишки присваивает.

      Ответственное должностное лицо фирмы, выбирая подрядчика, отдает предпочтение не тому, у которого наиболее выгодные условия, а тому, который дает взятку этому должностному лицу.

      По моему достаточно знакомые многим ситуации. Все они называются одним словом - мошенничество.

      Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенничество может быть мелким, крупным или особо крупным.

      Мошенничество может быть совершено одним человеком или группой лиц. Мошенничество может быть совершено с использованием должностного положения либо без такового. Но какую бы форму оно не принимало - потери несет тот, чьим доверием воспользовались и потери часто немалые. Причина этих потерь - вполне определенные действия сотрудников, умышленные или нет, но корень зла в людях, в их отношении к своим служебным обязанностям.
Поэтому важным моментом является такой аспект деятельности системы безопасности как контроль за работой персонала. Если эта часть работы отлажена, то следующим вопросом, возникающим у руководства, становится "А что делать с этими выявленными фактами?".

      После выявления факта мошенничества персонала, либо недобросовестного исполнения своих служебных обязанностей, которое привело к потерям для предприятия, встает проблема доказывания, и вопрос как возместить потери. Причем нужно однозначно доказать, что данные потери предприятие понесло следствии действий сотрудника, иначе существует вероятность, что наказан не виновник событий. Наиболее приемлемым способом доказывания, в рамках предприятия, по моему мнению является служебное расследование.


      Прежде чем начинать сам процесс расследования необходимо четко определиться со следующими моментами:
      - кто проводит служебное расследование
      - какова цель этого расследования.

      Лица, проводящие служебное расследование, должны иметь определенные знания и опыт. Знания в области права, а опыт в области проведения подобных мероприятий. Причем лучше, если служебное расследование проводит не один человек, а комиссия, в состав которой входят главный бухгалтер, начальник отдела кадров, руководитель системы безопасности. Необходимо придать правовой статус данной комиссии и ее действиям, закрепив данные положения приказом по предприятию.В данном приказе имеет смысл отразить и права членов комиссии,такие как требовать объяснения (в т.ч. письменные) с сотрудников, снимать копии с документов, привлекать к работе в комиссии иных сотрудников предприятия.

Цель проведения служебного расследования:
1 - найти виновного в произошедшем
2 - выяснить причины произошедшего
3 - выработать предложения по исключению подобных случаев в дальнейшем.


Порядок проведения служебного расследования:

1 Уяснить суть случившегося
      - понять что произошло
      - выяснить последствия случившегося
      - предположить что могло быть причиной произошедшего
      - понять какого рода информация может быть полезна и где ее можно найти

2. Собрать информацию
      - собрать документированную информацию, имеющую (или могущую иметь) связь с произошедшим (лица, объекты, время:)
      - собрать свидетельские показания
      - собрать объяснения с участников
      - собрать агентурную информацию

3. Проанализировать имеющуюся информацию
      - сопоставить разнородную информацию на предмет нахождения связей, несостыковок:
      - выяснить причины несостыковок, глубину связей:
      - уточнить собранный материал

4. Вынести мотивированное заключение
      - на основе фактического материала определить виновника, причины случившегося и меры по исключению в дальнейшем подобных фактов

Объяснения с участников и свидетелей необходимо брать в письменной форме, а если есть возможность то несколько раз с разрывом по времени. Это даст возможность закрепить полученную информацию, облегчит обработку информации, а в случае лжесвидетельствований даст возможность выявить это по несостыковкам в деталях.

По окончании служебного расследования, т.е. после вынесения мотвированного заключения и утверждения его первым руководителем, возникает новый вопрос - каким образом с виновника взять возмещение тех потерь, которое понесло предприятие. Данный вопрос усложняется тем, что в соответствии с КзоТ РФ сотрудник может нести ответственность только в пределах его оклада. Большая сумма возмещения возможна в следующих случаях:
      - личное согласие сотрудника
      - судебное решение
      - наличие договора о полной материальной ответственности.

Поэтому актуальным является вопрос как воздействовать на сотрудника.

ВАРИАНТЫ ВОЗДЕЙСТВИЯ НА МОШЕННИКА

1. Использование законодательства.

На основании результатов инвентаризации и договора о полной материальной ответственности возбуждается уголовное дело либо материалы передаются на рассмотрение в суд.

Недостатки:
      - необходимость наличия "белой" документации
      - риск "засветить" основную кухню силовикам
      - возможность ухода от ответственности в связи с невменяемостью
      - длительность процедуры

Плюсы:
      - минимальные финансовые издержки
      - нет необходимости в привлечении дополнительных сил и средств
      - сильное психологическое воздействие на мошенника и на сотрудников
      - минимальная вероятность протводействия

2. Использование возможностей силовиков.

Создание видимости проведения официального следствия и оказание посредством этого психологического воздействия на мошенника.

Недостатки:
      - практическая невозможность "дожать" в случае если мошенник упрется
      - вероятность ухода информации на сторону

Плюсы:
      - сильное психологическое воздействие как на мошенника так и на сотрудников
      - минимальная вероятность противодействия
      - средние финансовые издержки (~10-15% от суммы долга)

3. Использование возможностей специализированной организации.

Передача решения вопроса сторонней организации, специализирующейся на этом.

Недостатки:

      - высокие издержки (20-50% от суммы долга)
      - вероятность ухода информации на сторону

Плюсы:
      - участие по принципу "отдал и забыл" - минимум головной боли
      - перекладывание риска противодействия силовиков на эту организацию

4. Использование бандитов.

Передача решения вопроса криминальным структурам.

Недостатки:
      - высокие издержки (25-75% от суммы долга)
      - вероятность ухода информации на сторону
      - высокая вероятность шантажа в последующем

Плюсы:
      - высокая вероятность решения вопроса
      - минимум личного участия
      - перекладывание риска противодействия силовиков на эту организацию

5. Собственными силами.

Самостоятельное решение вопроса.

      А. "Наскоком"

Физическое и психологическое воздействие с целью "сломать".

Недостатки:
      - низкая вероятность успеха
      - высокая вероятность получить отпор
      - взятие на себя риска разбирательства с органами

Плюсы:
      - минимальные издержки
      - минимальное время на подготовку

      Б. "С предварительной проработкой"

Предварительный сбор информации о мошеннике (контакты, места пребывания, ТЛФ переговоры) с последующей реализацией в виде: одновременного обследования всех мест возможного пребывания, психологического воздействия (шантаж, угрозы).

Недостатки:
      - большие временные затраты
      - большие финансовые издержки
      - взятие на себя риска разбирательства с органами

Плюсы:
      - неуход информации во вне
      - накопления материала для использования в последующем, если постигло поражение в первом заходе
      - сильное психологическое воздействие на мошенника и на сотрудников.

Все эти варианты имеют плюсы и минусы и какой в какой ситуации более приемлем нужно решать исходя из конкретных условий. Причем вполне возможны какие то смешанные варианты. Проведя сравнение возможных отрицательных и положительных последствий применения тех или иных методов можно сделать вывод о их пригодности в конкретной ситуации. Из всего описанного получается, наиболее удобными для бизнесменов являются незаконные методы. А это не что иное как стимулирование криминала. На лицо явная недоработка законодателя. Не очень утешительно это звучит, но ничего не поделаешь…
 

Нежданов Игорь Юрьевич

Информационно-справочный сайт
"Безопасность для всех"

 

Rambler's Top100  
Moldova Top 100
Sec.ru - Весь Российский рынок безопасности  
 

© Copyright 2000-2003 www.sec4all.net